【全民反诈在行动】无视儿子劝告， 夫妻二人“跑分”跑入法网
发布时间：2024-08-16 阅读： 来源：法治一线网
“我抱有侥幸心理，想赚点好处费。”当被问及明知出借银行卡转账取款是非法行为，为何还要以身试法时，刘某某懊悔不已。“如果当初我能听进去儿子的劝告就好了……是贪欲害了自己！”
“你不回家我就报警了！”
2023年11月，刘某某的朋友李某辉到其家中作客，感慨刘某某夫妻二人每天起早贪黑做买卖既辛苦又赚不了钱，于是向他和妻子宁某某介绍了一个赚快钱的办法：“有人把钱打到你们的银行卡上，我安排人带你们去银行取钱，按取款金额1%的比例给你们好处费。”
刘某某虽对这种“好事”心存疑虑，但在李某辉多次强调“钱是干净的”并向他“担保”后，还是提供了自己的银行卡和手机给李某辉。2023年11月14日，“试卡”通过后，刘某某帮忙取出了转入他个人账户内的4万元，收到了第一笔好处费400元。尝到甜头后，只要李某辉有转账取款需求，刘某某都欣然同意。
2023年12月的一天，刘某某的儿子毛毛（化名）得知李某辉借父亲的银行卡去“洗钱”后，出于担心，给父亲打去了电话。彼时，刘某某正在参与“跑分”，于是含糊地告诉毛毛自己在外面有事。面对父亲的闪烁其辞，毛毛愈发肯定父亲参与了“洗钱”活动。“我给你几分钟的时间，你不回家我就报警了！”
刘某某到家后，在毛毛的追问下，说出了自己帮忙“跑分”的事实。毛毛既生气又担心，表示把银行卡借给他人“洗钱”是违法犯罪行为，劝告父亲不要一错再错。刘某某嘴上答应，但在利益的驱使下，甚至还介绍朋友一起“跑分”，赚取介绍费。
从主动“入坑”到赚钱梦碎
“你看看我的银行卡可以帮忙取钱么？”看到丈夫和朋友都能轻松赚快钱，宁某某不由得也动心起来。2024年1月初，宁某某主动向李某辉要求参与“跑分”。
“‘试卡’后，那边的老板认为我的卡收款有风险，不同意用我的卡操作。”宁某某供述，在对方因存在风险不愿用自己的卡时，她就清楚知道这是违法犯罪，奈何利欲熏心，在她的多番联系后，终于得偿所愿赚上了快钱。不到一个月的时间，宁某某非法获利6000余元。
然而，宁某某的喜悦没能持续多久，2024年1月24日，公安机关在其家中将其夫妻二人抓获。经邵东市人民检察院提起公诉，2024年7月12日，法院以掩饰、隐瞒犯罪所得罪分别判处刘某某有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币四千元；判处宁某某有期徒刑一年，并处罚金人民币三千元。由李某辉纠集的“跑分”团伙的其他成员，均被判处相应刑罚。
【检察官提醒】
何为“跑分”？
“跑分”是指不法分子利用正常用户的银行卡或微信、支付宝账号等替他人代收款再转入指定账户，为网络赌博、电信诈骗等违法犯罪行为提供非法资金转移的渠道，帮助犯罪分子进行“洗钱”的活动。
广大群众要警惕“跑分”陷阱，不要被不切实际的高额利润所诱惑，注意保护个人信息安全，切勿随意出借自己的身份信息、银行卡账号、支付账号等，防止成为电诈“工具人”。（通讯员 黄艳君）
“你不回家我就报警了！”
2023年11月，刘某某的朋友李某辉到其家中作客，感慨刘某某夫妻二人每天起早贪黑做买卖既辛苦又赚不了钱，于是向他和妻子宁某某介绍了一个赚快钱的办法：“有人把钱打到你们的银行卡上，我安排人带你们去银行取钱，按取款金额1%的比例给你们好处费。”
刘某某虽对这种“好事”心存疑虑，但在李某辉多次强调“钱是干净的”并向他“担保”后，还是提供了自己的银行卡和手机给李某辉。2023年11月14日，“试卡”通过后，刘某某帮忙取出了转入他个人账户内的4万元，收到了第一笔好处费400元。尝到甜头后，只要李某辉有转账取款需求，刘某某都欣然同意。
2023年12月的一天，刘某某的儿子毛毛（化名）得知李某辉借父亲的银行卡去“洗钱”后，出于担心，给父亲打去了电话。彼时，刘某某正在参与“跑分”，于是含糊地告诉毛毛自己在外面有事。面对父亲的闪烁其辞，毛毛愈发肯定父亲参与了“洗钱”活动。“我给你几分钟的时间，你不回家我就报警了！”
刘某某到家后，在毛毛的追问下，说出了自己帮忙“跑分”的事实。毛毛既生气又担心，表示把银行卡借给他人“洗钱”是违法犯罪行为，劝告父亲不要一错再错。刘某某嘴上答应，但在利益的驱使下，甚至还介绍朋友一起“跑分”，赚取介绍费。
从主动“入坑”到赚钱梦碎
“你看看我的银行卡可以帮忙取钱么？”看到丈夫和朋友都能轻松赚快钱，宁某某不由得也动心起来。2024年1月初，宁某某主动向李某辉要求参与“跑分”。
“‘试卡’后，那边的老板认为我的卡收款有风险，不同意用我的卡操作。”宁某某供述，在对方因存在风险不愿用自己的卡时，她就清楚知道这是违法犯罪，奈何利欲熏心，在她的多番联系后，终于得偿所愿赚上了快钱。不到一个月的时间，宁某某非法获利6000余元。
然而，宁某某的喜悦没能持续多久，2024年1月24日，公安机关在其家中将其夫妻二人抓获。经邵东市人民检察院提起公诉，2024年7月12日，法院以掩饰、隐瞒犯罪所得罪分别判处刘某某有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币四千元；判处宁某某有期徒刑一年，并处罚金人民币三千元。由李某辉纠集的“跑分”团伙的其他成员，均被判处相应刑罚。
【检察官提醒】
何为“跑分”？
“跑分”是指不法分子利用正常用户的银行卡或微信、支付宝账号等替他人代收款再转入指定账户，为网络赌博、电信诈骗等违法犯罪行为提供非法资金转移的渠道，帮助犯罪分子进行“洗钱”的活动。
广大群众要警惕“跑分”陷阱，不要被不切实际的高额利润所诱惑，注意保护个人信息安全，切勿随意出借自己的身份信息、银行卡账号、支付账号等，防止成为电诈“工具人”。（通讯员 黄艳君）
（编审：刘永 责编：黄光明）